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Antwort Wie läuft eine Finanzberatung ab? Weitere Antworten – Was macht man bei einer Finanzberatung

Wie läuft eine Finanzberatung ab?
Finanzberater fungieren als Vermittler zwischen Kunden und Finanzprodukten und haben die Aufgabe, ihre Kunden dabei zu unterstützen, die richtigen finanziellen Entscheidungen zu treffen, die ihren individuellen Bedürfnissen und Zielen entsprechen.Wie lange dauert eine Beratung Jedes Beratungsgespräch wird individuell auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten. Eine gründliche Analyse Ihrer persönlichen und finanziellen Situation dauert etwa eine Stunde.Die Höhe des Honorars ist angelehnt an das Rechtsanwaltsvergütungsgesetz und liegt häufig bei 125 bis 150 Euro pro Stunde. Das bedeutet für Dich, dass die Finanzberatung auch dann Geld kostet, wenn Du kein Produkt abschließt.

Wann lohnt sich ein Finanzberater : In der Regel ist es ratsam, eine Finanzberatung in Anspruch zu nehmen, wenn Sie vor bedeutenden finanziellen Entscheidungen stehen. Hierzu zählen beispielsweise der Kauf einer Immobilie, eine geplante Unternehmensgründung oder eine anstehende Rentenplanung.

Wie erkenne ich einen guten Finanzberater

  1. Seriöse Berater/-innen verfügen über allgemeine kaufmännische Kenntnisse und Fertigkeiten.
  2. Seriöse Berater/-innen verfügen über fundierte Fachkenntnisse im Bereich ihrer jeweiligen Tätigkeit.
  3. Seriöse Berater/-innen haben mehrjährige praktische Erfahrungen gesammelt.
  4. Seriöse Berater/-innen können Referenzen abgeben.

Was braucht man zum Finanzberater : Finanzberater ist kein klassischer Ausbildungsberuf. In der Regel führt der Weg zum Finanzberaterberuf über eine kaufmännische Ausbildung mit anschließender Weiterbildung. Um als selbstständiger Finanzanlagenvermittler zu arbeiten, wird die Erlaubnis nach § 34f Gewerbeordnung benötigt.

"Grundsätzlich sollte man einem Finanzberater nie vorbehaltlos trauen", sagt Karin Baur, Anlageexpertin der Zeitschrift "Finanztest". Der Berater wolle schließlich genauso Geld verdienen wie ein Autohändler. Oder die Verkäuferin in der Mode-Boutique.

Wir gehen auf die wichtigsten 6 Fragen ein:

  • Wie hoch sind die Kosten für Dienstleistungen & wie werden sie berechnet
  • Was ist Ihre Anlagephilosophie und wie stimmt sie mit meinen Zielen überein
  • Wie wird das Risiko in meinem Portfolio gesteuert
  • Wie oft kann ich aktuelle Informationen über mein Portfolio erwarten

Wie erkenne ich einen seriösen Finanzberater

  1. Seriöse Berater/-innen verfügen über allgemeine kaufmännische Kenntnisse und Fertigkeiten.
  2. Seriöse Berater/-innen verfügen über fundierte Fachkenntnisse im Bereich ihrer jeweiligen Tätigkeit.
  3. Seriöse Berater/-innen haben mehrjährige praktische Erfahrungen gesammelt.
  4. Seriöse Berater/-innen können Referenzen abgeben.

Wer muss den Finanzberater bezahlen Bei einer Honorarberatung wird der Finanzberater direkt vom Kunden bezahlt. Bei einer Beratung auf Provisionsbasis erhält der Berater sein Geld von der Versicherung.Checkliste Finanzberatung

  • Angestellte: Aktuelle Gehaltsabrechnung und letzte zwei Jahresendabrechnungen (i.d.R. Dezember).
  • Selbstständige: Aktuelle/letzte Daten zu Gewinn/Überschuss (EÜR, BWA, ESt-Bescheide).
  • Sonstige Einnahmen: Kindergeld, Mieteinnahmen, Beteiligungen, Unterhalt etc.


Üblicherweise werden Finanzberater über Provisionen vergütet. Das bedeutet, dass ein Berater Geld verdient, wenn er seinen Kunden ein Produkt vermittelt. Ein einfaches Beispiel: Du gehst zu einem Finanzberater mit dem Wunsch nach einer Berufsunfähigkeitsversicherung.